工商業服務‧投資金融【投顧公司】
理財顧問觀點談論 投顧公司
林成蔭
財子學堂 創辦人暨投資部副總
財團法人創新智庫暨企業大學基金會 講師
產業概況
國內目前投資理財顧問領域專業人員，可分為兩大類：
（一） 證券投資顧問：為特許行業、由金管會管理，須考証照。要執業者須考上投信顧問業務執照。如另考上證券分析師證照可給予投資者做買、賣出的建議。
（二） 理財顧問：從業人員多，可能分布在財務顧問、投資顧問、企管顧問等公司，雖沒有硬性規定要執照，最好有理財規劃人員或信託業務人員證照，才能凸顯專業，如在保險業，還需要壽險、產險、投資型保單等證照，在銀行和保險業銷售不同商品，還需要準備主要為建議個人、企業控制現金流、給予投資知識。此職不能針對個別股票、証劵建議。
副總看薪資
有豐富投資顧問經驗，現為財子學堂創辦人暨投資部副總 林成蔭 表示，以國內目前
私人投顧來說，
大學畢業新鮮人起薪約為25k左右，
碩士或大學畢業有相關經驗者，起薪約為28k，雖然底薪並不高，但因採業績獎金制，其
績效獎金通常為接案的方式，並視成交與否而定，如在金控旗下單位任職，起薪水
可望多2-3K。而證照在該行業算是基本要件，如
證券分析師等證照。若是取得美國的
CFA特許金融分析師證照，經過審查後，還可拿到國內證券分析師的專業資格。
加薪小撇步
給
轉職人的談加薪建議：
視經驗而定，該行業需要極專業人員。不同金融商品分野很大。最好提前準備想轉職單位的相關證照，絕對加分。
給
新鮮人談起薪建議：
建議依照公司而定，尤其是各大金融企業，金融可能較一般企業稍高，仍須看個人能力。
該產業實用
技能推薦：
有興趣為前提，視看個進入證券、保險、銀行哪個領域，來決定未來進修方向。入行新人除培養對數字敏感度外，更需隨時關注國內外的財經大事。可以提前先將相關證照考起來，另外，英文能力也是加分項目。